شرکت در آزمون و اخذ گواهینامه؛ شرط بررسی صلاحیت داوطلبان مدیران بانکی
از این پس، بررسی صلاحیت حرفهای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی موکول به شرکت در آزمونهای مربوط و اخذ گواهینامههای حرفهای مرتبط خواهد بود.
به گزارش بورس و بانک و به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی ؛ این بانک در بخشنامه ای به شبکه بانکی نحوه اعطای گواهینامههای حرفهای بانکداری برای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری را ابلاغ کرد. گواهینامههای ششگانه طراحی شده و لازم برای بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی هر یک از سمتهای مدیریتی در مؤسسات اعتباری عبارتند از، «اصول بانکداری ۱»، «اصول بانکداری ۲»، «حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری»، «مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری»، «مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری» و «گواهینامه حرفهای بانکداری اسلامی»، که به تایید «کمیته گواهینامههای حرفهای بانکداری بانک مرکزی» رسیده است و سایر اقدامات لازم در این خصوص نیز در دستور کار قرار دارد که به محض حصول نتیجه، متعاقباً اعلام خواهد شد.
ضمناً خاطرنشان میسازد بدیهی است از این پس، بررسی صلاحیت حرفهای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی موکول به شرکت در آزمونهای مربوط و اخذ گواهینامههای حرفهای مرتبط خواهد بود. لذا انجام مصاحبه تخصصی به ویژه برای داوطلبان تصدی سمت عضو هیأت مدیره، مدیرعامل و قائممقام مدیرعامل مؤسسات اعتباری از تاریخ زمانی مشخصی که متعاقباً اعلام خواهد شد، منوط به ارایه گواهینامههای حرفهای مربوط است.
شایان ذکر است اعطای گواهینامههای حرفهای یاد شده به داوطلبان صرفاً منوط به کسب حد نصاب امتیاز در آزمون استاندارد متمرکز در این خصوص است. البته داوطلبان میتوانند برای کسب آمادگی شرکت در آزمون مربوط و بنا به شرایط و صلاحدید خود از دورههای آموزشی نیز بهرهبرداری کنند.
در پایان این بخشنامه تاکید شده است، پس از برگزاری هر آزمون، امکان بررسی صلاحیت حرفهای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مرتبط با آزمون مذکور، بدون گواهینامه مربوط وجود نخواهد داشت.
بر این اساس با توجه به فراهم شدن امکان برگزاری اولین دوره آزمونهای مربوط به داوطلبان عضویت در کمیته ریسک و همچنین داوطلبان تصدی سمت مدیر ارشد واحد ریسک بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی، مقتضی است مدارک و مستندات مربوط به داوطلبان مذکور به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی به عنوان دبیرخانه کمیسیونهای مسئول در این خصوص ارسال شود. زمان برگزاری آزمون گواهینامههای حرفهای مرتبط با داوطلبان عضویت در کمیته ریسک و تصدی سمت مدیر ارشد واحد ریسک متعاقباً به نحو مقتضی اطلاعرسانی خواهد شد.
گفتنی است مطابق با بند (5-5) «دستورالعمل نحوهی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفهای مدیران مؤسسات اعتباری» ابلاغی طی بخشنامه شماره ۲۲۸۱۹/99 مورخ ۴/۲/۱۳۹۹ و بند (6-5) «دستورالعمل تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران و اعضاي کميتههاي ريسک، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسات اعتباري» ابلاغی طی بخشنامه شماره ۳۷۳۶۲۶/۰۰ مورخ ۲۲/12/۱۴۰۰، یکی از شرایط احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی مقرر در ضوابط یاد شده، برخورداری از گواهینامههای حرفهای مربوط است. بر این اساس، طراحی گواهینامههای حرفهای بانکداری در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت و اقدامات لازم برای صدور گواهینامههای حرفهای مذکور انجام پذیرفت.
تقویت و گسترش طرح تأمین مالی زنجیره تولید در سال جاری
اجرای دقیق و عملیاتی «طرح تأمین مالی زنجیره تولید» به منظور حمایت عملی از رونق تولید، اقتصاد دانش بنیان و کارآفرینی پایدار در نشست مشترک رئیسکل بانک مرکزی، وزیر صمت و مدیران عامل بانک های منتخب مورد بررسی قرار گرفت.
به گزارش بورس و بانک به نقل ازروابط عمومی بانک مرکزی ؛ دکتر صالح آبادی در این نشست با اشاره به انحراف و هدررفت منابع در روش های قدیمی اعطای تسهیلات، در خصوص روش تأمین مالی زنجیره تولید اظهار داشت: با انجام طرح تامین مالی زنجیره تولید، امکان نظارت بر مصرف صحیح تسهیلات که یکی از تاکیدات رئیس جمهور برای نظام بانکی است فراهم می شود.
رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: هر نوع تشویقی که در راستای رونق تولید باشد و بتواند اشتغال افرینی پایدار ایجاد کند در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد و در این باره نیز از تمام ظرفیت های بانکی استفاده خواهیم کرد.
اوراق گام یکی از ابزارهای نوین در تامین مالی زنجیره تولید
وی ادامه داد: همچنین با استفاده از این طرح با منابع کمتر امکان حمایت و تامین سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی بیشتری فراهم می شود و در مقایسه با روش های قدیمی فشار بسیار کمتری به منابع مالی بانک ها وارد می شود.
دکتر صالح آبادی اوراق گام را یکی از ابزارهای نوین در تامین مالی زنجیره تولید برشمرد و افزود: با اصلاحات انجام شده در دستورالعمل اجرایی اوراق گام در پایان سال گذشته، گام موثری در بهبود عملکرد و استفاده از این ابزار برداشته شده است و امیدواریم با همکاری بانک ها بتوانیم گامی مهم در تسریع و گسترش تامین مالی زنجیره تولید برداریم.
ضرورت آموزش شبکه بانکی در تسریع فرآیند تامین مالی زنجیره تولید
رئیس شورای پول و اعتبار با اشاره به اهمیت نقش آموزش شبکه بانکی در تسریع فرآیند تامین مالی زنجیره تولید، اضافه کرد: با توجه به هدفگذاری 50 درصدی تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی از طریق این طرح، باید با استفاده از ظرفیت موسسه آموزش عالی بانکداری نسبت به آموزش روند اجرای طرح در بانک های عامل اقدام کنیم.
لزوم گزارش دهی ماهانه بانکها
دکتر صالح آبادی با اشاره به اهمیت موضوع تامین مالی زنجیره تولید در مجموعه اقتصادی کشور تاکید کرد: پایبندی به زمانبندی در عملیاتی شدن و گسترش استفاده از این طرح از الزامات موفقیت طرح است، لذا گزارش اقدامات انجام شده از سوی بانک ها در این خصوص باید به صورت ماهانه ارائه شود تا برنامه ریزی های آتی بر مبنای آن انجام شده و اهداف تعیین شده محقق شود.
نقش تامین مالی زنجیره تولید در رشد اقتصادی 8 درصدی
وزیر صنعت، معدن و تجارت نیز در این جلسه نقش طرح تامین مالی زنجیره تولید در دستیابی به هدف رشد اقتصادی 8 درصدی را بسیار حیاتی دانست و گفت: با توجه به افزایش هزینه های تولید به دلیل افزایش قیمت مواد اولیه، تغییر سیاست های در تخصیص ارز ترجیحی و افزایش دستمزد و هزینه های جانبی تولید، دستیابی به رشد اقتصادی تنها از مسیر تامین سرمایه در گردش بنگا های تولیدی و افزایش ظرفیت تولید از این طریق میسر خواهد شد.
دکتر فاطمی امین افزود: عملیاتی شدن این طرح نقش موثری در جهش تولید، اشتغال و رشد اقتصادی خواهد داشت و از این رو وزارت صمت و بانک مرکزی با همکاری بانک ها به جدیت به دنبال عملیاتی شدن طرح تامین مالی زنجیره تولید هستند.
وزیر صنعت، معدن و تجارت در این نشست با تقدیر و تشکر از تلاش شبکه بانکی در چند ماه گذشته در خصوص تامین مالی زنجیره ای و پرداخت تسهیلات مبتنی بر صورتحسابهای سامانه جامع تجارت بیان کرد: مرحله پایلوت این کار انجام شده است و امسال کار باید تسریع و گسترش یابد.
تامین مالی زنجیره تولید از انحراف منابع جلوگیری می کند
وی با اشاره به نقش این طرح در جلوگیری از انحراف منابع تصریح کرد: با اجرایی شدن این طرح امکان نظارت و دستیابی به شفافیت در مصرف تسهیلات با توجه به اینکه اطلاعات تمام زنجیره ها قابل رصد و پایش است، افزایش یافته و شاهد رونق در بخش های مختلف اقتصاد خواهیم بود.
همچنین در این جلسه با پیشنهاد وزارت صمت و موافقت بانک مرکزی مقرر شد از ابتدای اردیبهشت ماه متقاضیان تسهیلات در هفت استان به صورت پایلوت و در پنج صنعت منتخب الزاما دارای صورت حساب الکترونیکی از سامانه جامع تجارت باشند.
در مرحله دوم و از 15 اردیبهشت در تمام استان های کشور این الزام عملیاتی شود و در گام سوم و از ابتدای خردادماه تمامی صنایع برای استفاده از تسهیلات مرتبط با تامین مالی زنجیره تولید دارای صروتحساب الکترونیکی از سامانه جامع تجارت باشند.
در این جلسه گزارش اقدامات انجام شده در سال 1400 در طرح تامین مالی زنجیره تولید به شرح زیر ارائه شد:
تشکیل کارگروهها
تشکیل کارگروه مشترک با وزارت صمت و وزارت اقتصاد و مشارکت مستمر و فعال در کارگروه؛
تشکیل کارگروههای مشترک با بانکهای منتخب و تهیه مدل کسب و کار تأمین مالی زنجیرهای؛
تشکیل کارگروه کشاورزی قراردادی با مشارکت دستگاههای ذیربط و مشارکت فعال در کارگروه؛
ابلاغ ضوابط
تصویب و ابلاغ شیوهنامه «کارت رفاهی متصل به زنجیره»؛
تصویب و ابلاغ «دستورالعمل ارائه خدمات تأمین مالی زنجیره تأمین توسط مؤسسات اعتباری»؛
تصویب و ابلاغ «شیوهنامه اجرایی استفاده از برات الکترونیکی در تأمین مالی زنجیره تأمین»؛
تصویب و ابلاغ «بخشنامه استعلام صورتحساب الکترونیکی»؛
مصوبات ستاد اقتصادی دولت
ارائه طرح تأمین مالی زنجیره تأمین در ستاد اقتصادی دولت و تدوین مصوبات پیشنهادی؛
بازنگری لایحه وثایق بانکی در جهت توسعه تأمین مالی زنجیرهای؛
تدوین سیاستهای تشویقی تأمین مالی زنجیره تأمین؛
بازنگری دستورالعمل اوراق گام و تصویب آن در کمیسیون اعتباری و شورای پول و اعتبار و ابلاغ به بانکها؛
اقدامات ترویجی
ارائه مدل تأمین مالی زنجیرهای در نشستهای مشترک با بانکها، دستگاههای اجرایی، اتاقهای بازرگانی، مراکز علمی و ...
برگزاری کارگاه آموزشی برای مدیران و کارشناسان شبکه بانکی؛
همچنین سرفصل برنامههای سال 1401 طرح تامین مالی زنجیره تولید به شرح زیر ارائه شد:
تدوین شیوهنامههای اجرایی
• تصویب و ابلاغ شیوهنامه اجرایی کشاورزی قراردادی در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تصویب و ابلاغ شیوهنامه اجرایی عاملیت (Factoring) در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تهیه، تصویب و ابلاغ شیوهنامه اجرایی عاملیت معکوس (Reverse Factoring) در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تهیه، تصویب و ابلاغ شیوهنامه اجرایی تأمین مالی شبکه توزیع در تأمین مالی زنجیره تأمین.
اجرای طرح تأمین مالی زنجیرهای در بخش صنعت
• اجرای تأمین مالی زنجیرهای در صنایع خودرو، لوازمخانگی، پتروشیمی، فلزات، ساختمان، صنایع غذایی و ماشینآلات صنعتی با استفاده از «اوراق گام»، «برات الکترونیکی» و «تسهیلات زنجیرهای مبتنی بر صورتحساب الکترونیکی» از طریق شبکه بانکی کشور.
• اجرای آزمایشی طرح تأمین مالی زنجیرهای در بخش کشاورزی
• اجرای گسترده تامین مالی زنجیرهای بخش کشاورزی مبتنی بر کشاورزی قراردادی با مشارکت وزارت جهاد کشاورزی و از طریق شبکه بانکی کشور؛
سیاستهای تشویقی
• تصویب و ابلاغ بسته تشویقی تامین مالی زنجیرهای
توسعه و بهبود ابزارها
• توسعه و ترویج استفاده از ابزار گام در تامین مالی زنجیرهای؛
• عملیاتی شدن کامل ابزار برات الکترونیکی در تامین مالی زنجیرهای؛
• توسعه ابزارهای مالی جدید از قبیل اعتبار اسنادی داخلی مدتدار، ضمانتنامه تعهد پرداخت، کارت اعتباری و صورتحساب الکترونیکی در تامین مالی زنجیرهای.
برنامههای ترویجی و آموزشی
ه برگزاری کارگاههای آموزشی در زمینه روشها و ابزارهای تامین مالی زنجیرهای برای بانکها؛
• تدوین و انتشار محتوای آموزشی برای شبکه بانکی و شرکتها.
رصد و پایش
• تهیه نقشه تفصیلی زنجیرههای تامین؛
• طراحی و استقرار داشبورد مدیریتی تامین مالی زنجیرهای؛
• تهیه «گزارش عملکرد ماهانه» تامین مالی زنجیرهای؛
• تهیه «گزارش تطبیق» به تفکیک هر یک از بانکها؛
مدیران عامل بانک ها و اعضای هیئت مدیره بانک های منتخب نیز در این جلسه موانع، مشکلات و همچنین راهکارهای خود برای بهبود عملکرد طرح تامین مالی زنجیره تولید را مطرح کردند.
اختصاص بیش از 200 هزار میلیارد ریال منابع برای تسهیلات قرضالحسنه در بانک سپه
حامد هیئت داودیان عضو هیئتمدیره بانک سپه از اختصاص بیش از 200 هزار میلیارد ریال تسهیلات قرضالحسنه برای حمایت از نیازمندان در سال 1401 خبر داد.
وی درباره اعطای تسهیلات قرضالحسنه یادآور شد: در مورد قرضالحسنه، تمامی موارد مربوط به قرضالحسنه بر مبنای قانون عملیات بانکی بدون ربا در بانک سپه انجام میشود.
هیئت داودیان در پاسخ به این سؤال که آیا دریافتکنندگان تسهیلات واقعاً روال سختی را پیش رو خواهند داشت، اظهار داشت: روال آن سخت نیست، اما وظیفهداریم طبق بخشنامههای بانک مرکزی حداقل مدارک را اخذ نماییم؛ بهطور مثال فردی که برای دریافت وام درمان مراجعه میکند، باید مستندات بیماری را که به تائید بیمارستان و پزشک رسیده به همراه داشته باشد.
وی افزود: با همکاران جلسات مختلفی را برگزار کردیم و آموزشهای لازم هم دادهشده و ازآنجاکه دولت محترم نیز تأکید کرده با حداقل ضمانت این وام در اختیار نیازمندان قرار گیرد، ما نیز این مهم را در دستور کار خود قرار دادیم.
عضو هیئتمدیره بانک سپه به وام بدون ضامن که وزیر محترم امور اقتصاد و دارایی دستور آن را ابلاغ کرده اشاره کرد و افزود: کسانی که حقوق خود را از بانکها دریافت میکنند میتوانند در صورت وجود منابع، تسهیلات قرضالحسنه دریافت کنند؛ چون حقوق به بانک موردنظر واریز میشود و بانک نیز میتواند اقساط را بهموقع کسر کند و دیگر نیازی به ضامن وجود ندارد.
هیئت داودیان در پاسخ به این سؤال که سال 1400 را چطور ارزیابی میکند، تصریح کرد: خوشبختانه بانک سپه در سال 1400 مبلغ 184 هزار میلیارد ریال به امر قرضالحسنه اختصاص داد که از این مبلغ 88 هزار میلیارد ریال برای قرض الحسنه ازدواج و اشتغال زایی پرداخت شد. بنابراین بانک سپه علاوه بر مسئولیت حرفه ای خود در اقتصاد و بازار پولی، از مسئولیت اجتماعی خود نیز غافل نشده است.
عضو هیئت مدیره بانک سپه درباره جزئیات وام ازدواج در سال 1401 نیز اظهار داشت: تسهیلات قرضالحسنه ازدواج برای هریک از زوجهایی که تاریخ ازدواج آنها بعد از ۰۱/۰۱/۱۳۹۷ بوده است، 120 میلیون تومان و با دوره بازپرداخت دهساله است و تسهیلات قرضالحسنه ازدواج برای زوجهای زیر بیستوپنج سال و زوجههای زیر بیستوسه سال نیز 150 میلیون تومان خواهد بود که بانک سپه نیز همچون سالهای گذشته این وامها را در چارچوب قوانین بانک مرکزی به بهترین شکل در اختیار متقاضیان قرار خواهد داد.
گره گشایی مشکلات بیش از ۲۲ هزار نفر با وام قرض الحسنه بانک ملی ایران
بانک ملی ایران با حفظ و تقویت سنت پسندیده قرضالحسنه به منظور رفع احتیاجات ضروری مشتریان بیش از ۲۲ هزار فقره تسهیلات از محل منابع قرضالحسنه با کمترین کارمزد طی ۱۲ ماه سال گذشته پرداخت کرده است.
به گزارش بورس و بانک و به نقل از روابط عمومی بانک ملی ؛ این بانک از ابتدای فروردین ماه سال گذشته تا پایان اسفند ماه تعداد ۲۲ هزار و ۴۰۶ فقره وام قرض الحسنه رفع احتیاجات ضروری به ارزش حدود دو هزار میلیارد ریال به مشتریان اعطا کرده است.
از دیگر تسهیلات قرض الحسنه بانک ملی ایران می توان به تسهیلات درمان و بیماری، تحصیل و... اشاره کرد که در مدت مذکور مبلغ ۷۶۸ میلیارد و ۶۳۱ میلیون ریال از این تسهیلات در ۴ هزار و ۲۷۹ فقره به متقاضیان پرداخت شده است.
پرداخت تسهیلات به بیماران معسر با معرفی کمیته امداد امام خمینی (ره) و هلال احمر از دیگر اقدامات بانک ملی ایران در سال گذشته است که ۱۶۵ میلیارد ریال تسهیلات نیز در این بخش تخصیص داده شده است.
گفتنی است، تسهیلات قرضالحسنه رفع احتیاجات ضروری راهی است تا بانک در مواقع ضروری مانند هزینه درمانی، کمک هزینه تحصیلی، تعمیر و تأمین مسکن و... در کنار مشتریان خود باشد.
رونمایی از کارکردهای نوآورانه سامانه «کیلید» بانک آینده در سال جدید
بانک آینده در راستای ارزشآفرینی هر چه بیشتر، نوآوری و بهبود کارکرد سامانه «کیلید»، تغییرات جدیدی را در این سامانه اعمال کرد.
به گزارش بورس و بانک و به نقل از روابط عمومی بانک آینده ؛مشتریان عزیز از این پس برای انجام تراکنش انتقال از حسابهای حقیقی تکامضاء، باید از رمز یکبار مصرف استفاده کنند.
همچنین، هنگامیکه مشتری بالقوه به مشتری بالفعل تبدیل میشود، پیامک اطلاعرسانی به شخص معرف ارسال میشود.
از دیگر تغییرات جدید دادهشده در این سامانه میتوان به ایجاد راهنمای تصویری برای مشتریان در خصوص نحوه انتخاب و تعیین رمز قوی برای ورود به سامانه «کیلید» نام برد.
برای نصب برنامه «کیلید»، به صفحه سامانه «کیلید» روی وبسایت بانک آینده key.ba۲۴.ir، رجوع فرمایید.
بانک قرض الحسنه رسالت؛ مصداق بارز ترویج فرهنگ ناب قرض الحسنه است
نماینده ولی فقیه در استان قزوین در دیدار راهبر نهاد مردمی رسالت فعالیت های این نهاد را مصداق بارز ترویج فرهنگ ناب قرض الحسنه در جامعه دانست.
به گزارش بورس و بانک وبه نقل از روابط عمومی بانک قرض الحسنه رسالت ؛ آیت الله عبدالکریم عابدینی ضمن خشنودی از عملکرد سازمان های رهیاری نهاد مردمی رسالت در قالب هسته های کارآفرینی اجتماعی و کسب و کارهای خرد و خانگی گفت: این فعالیت ها تاثیر بسزایی بر تحکیم بنیان خانواده و حذف و کاسته شدن مفاسدی که در جامعه اتفاق می افتد، خواهد داشت. وی همچنین از الهام بخش بودن بطن نهاد مردمی رسالت جهت ترویج فرهنگ قرآنی قرض الحسنه ابراز خرسندی نمود.
در ادامه راهبر نهاد مردمی رسالت با مردمی دانستن نوع فعالیت های این نهاد، نقش سازمان های رهیاری وکانون های همیاری اجتماعی را تشریح و توضیحاتی در خصوص خویش فرمایی تمامی افراد و آماری از فعالیت های هسته های کارآفرینی ارائه کرد.
حسین زاده سبک بهتر کارو زندگی را ازجمله مهمترین اهداف نهاد مردمی رسالت عنوان کرد و افزود: این مُهم با بهره گیری از مولفه های همیاری اجتماعی(تعاون)، اعتماد اجتماعی، قرض الحسنه(نظام مالی حاکم بر نهاد مردمی رسالت) و کارآفرینی اجتماعی به وقوع می پیوندد.